利率互换,利率互换名词解释

本文目录

• 1、什么是利率互换业务?为什么这项业务可以使企业降低贷款成本?
• 2、利率互换是什么意思?
• 3、利率互换是场内交易还是场外交易?
• 4、利率互换怎么理解?
• 5、利率互换公允价值如何获取

什么是利率互换业务?为什么这项业务可以使企业降低贷款成本?

利率互换（InterestRateSwap）是一种金融衍生工具，它允许双方交换现金流，以规避利率风险。简单来说，利率互换就是两个公司或金融机构之间签订一份协议，同意在未来一定期限内，互相交换以不同的利率计算的利息支付。

一般来说，企业客户可以交换人民币利率，管理利率风险，降低财务费用。

人民币利率互换，是交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。

利率互换可以利用这种相对比较优势进行互换套利以降低融资成本。(2)资产负债管理。利率互换可将固定利率债权(债务)换成浮动利率债权(债务)。(3)对利率风险保值。

利率互换除了可以规避浮动利串风险外，利率互换也可以经由比较利益降低借款成本，利率互换或作为银行机构管理利率风险和企业改变其资产收益方式或是负债触资方式的工具。臂如某公司向工商银行借人一笔10亿元人民币的贷款。

利率互换的主要目的是为了降低双方的资金成本，并使之各自得到自己需要的利息支付方式。总体上，互换后的借款成本得到降低。尽管信用等级高的可比信用等级低的以更低成本在短期与长期两个市场借到资金。

利率互换是什么意思?

利率互换可以有多种形式，最常见的利率互换是在固定利率与浮动利率之前进行转换。 问题二：利率互换的原因 没亏呀。互换以后两家公司实际支付的利率是： A公司：支付155%+2%=155%。

利率互换是什么意思 利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付，即同种通货不同利率的利息交换。

你好，利率互换是指交易双方以一定的名义本金为基础，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入（支出）流与对方的以另一种利率计算的利息收入（支出）流相。交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。

利率互换是一种双方承诺在一定期限内进行款项支付的互换合约。在互换交易中，双方互换的并非是本金，而仅是利息，其支付额取决于名义本金量。

利率互换是指两笔货币相同、债务额相同(本金相同)、期限相同的资金，作固 定利率与浮动利率的调换。这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。

利率互换是场内交易还是场外交易?

1、利率互换有非常多的优点，它是目前也就是全球上最重要的场外交易互换衍生工具，属于场外交易，所以它的准入门槛比较低，交易灵活，流动性好。

2、利率互换属于衍生金融工具吗，金融互换属于金融衍生工具。金融衍生品又称金融衍生工具， 是指建立在基础产品或基础变量之上。

3、利率互换是典型的场外市场交易(OTC)工具，不能在交易所上市交易，可以根据客户的具体要求进行设计产品，无保证金要求，交易不受时间、空间以及报价规则的限制。具体交易事项都由交易双方自主商定，交易手续简单，费用低。

4、双方只交换利率，不交换本金。实际中，通常只需一方支付互换现金流的差额。利率互换在场外市场进行交易。做市商充当双方的交易对手，但是仍存在违约风险，这种违约风险被称为交易对手风险，银行等做市商也可能违约。

5、区别在于FRA不在规范的交易所内交易，而是交易双方在场外签署协议。因此，远期利率协议可以看作利率期货在场外交易的一种形式。

利率互换怎么理解?

利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议。利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。

你好，利率互换是指交易双方以一定的名义本金为基础，将该本金产生的以一种利率计算的利息收入(支出)流与对方的以另一种利率计算的利息收入(支出)流相。交换的只是不同特征的利息，没有实质本金的互换。

利率互换的是双方同种货币基础上，在约定时间内，为对方支付利息。利率互换不交换本金，但双方需要约定一个名义上的本金notional principle，用于计算利息。常见的利率互换是固定利率和浮动利率间的互换fixed for floating。

利率互换交易是一种防范利率风险的金融工具，20世纪80年代出现后迅速成为国际上交易量更大的互换类保值金融工具。债务人通过利率互换将融资成本灵活地体现在固定利率或浮动利率之间。

利率互换公允价值如何获取

1、如果持有的是固定利率的资产，那么担心的是未来利率上升对自己不利，所以想签订利率互换，换取浮动利率，在签订合同前，面临的现金流太固定，而市场利率上升而带来损失的风险，所以固定换浮动是公允价值套期。

2、固定换浮动，表明未来价值不确定会随公允价值变化而变化。反之 浮动换固定了，表明手头的已经确定下来价值了，不管以后是涨一百倍还是跌一百倍都无关。

3、金融衍生工具：银行持有的金融衍生工具，例如利率互换、外汇期权等，其价值会随市场情况波动。当这些衍生工具作为金融负债出现在银行的资产负债表上时，银行需要将其以公允价值计量，并将变动计入当期损益。

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