期货公司产业客户融资需求（期货公司产业客户开发）

本篇文章给大家谈谈期货公司产业客户融资需求，以及期货公司产业客户开发对应的知识点，希望对各位有所帮助，股指期货开户手续费加1分，交反90%，无条件。直反期货账户，暂时不开也可以先关注备用公众号之一交易。不要忘了收藏本站喔。

本文目录一览：

• 1、大商所修改标准仓单质押融资业务相关规则
• 2、我是期货公司的客户经理，请问怎样开发产业客户做套期保值，比如农产品企业方面的，求讲解！
• 3、期货公司应如何应对互联网金融带来的变革
• 4、期货市场上的机构客户一般都有些什么需求？它们一般都做些什么交易？比如套期保值？
• 5、如何做好期货产业链客户开发
• 6、中粮期货黄辉：现货系期货公司如何服务产业客户

大商所修改标准仓单质押融资业务相关规则

7月18日，大商所发布通知，修改标准仓单质押融资业务相关规则，以进一步满足融资客户及银行需求，提升交易所服务水平。

据通知，大商所此次对标准仓单质押融资业务及相关规则的修改主要包括以下几个方面：一是明确会员或客户使用标准仓单对外提供担保的，应在交易所办理质权登记；二是质押仓单可申请直接卖交割，即借款人在无需赎回质押仓单的情况下，经银行同意，可将质押仓单直接申请卖交割，交割货款直接划转至银行账户；三是买交割标准仓单可直接质押登记，即客户用银行贷款支付交割货款所购入的标准仓单，在交易所结算后即可完成质押登记。

据了解，大商所近年来不断推进银期合作，其中标准仓单质押融资是与银行较早合作的业务之一，但目前参与者在该项业务实践操作过程中还有一些不便之处：一是借款人欲使用已经质押给银行的标准仓单进行交割时，需要先准备一笔额外的资金赎回质押仓单，增加了其资金压力；二是期货交割买方仓单质押融资较难实现；三是银行无法通过交割变现已质押的标准仓单。

市场人士对记者表示，大商所标准仓单质押融资业务规则修改后，将有助于更好地满足产业客户融资需求。首先，借款人将能够使用已经质押给银行的仓单进行交割，并直接用交割货款偿还银行贷款，提高了借款人资金使用效率，银行债权的实现又有保障。

其次，有利于提高银行为交割买方提供仓单质押融资的积极性。期货交易的买方将从银行借入的货款用于买交割后，所接收的标准仓单将直接完成质权登记手续，使银行债权能够及时得到标准仓单质权的保障，从而提高银行贷款积极性。

我是期货公司的客户经理，请问怎样开发产业客户做套期保值，比如农产品企业方面的，求讲解！

需要套期保值的公司，一般会内部成立期货部，比如三一重工这些。

能开发的也就是一些中小规模的公司，即便他们没有专业的部门，也肯定有操作，这是必须的。

所以，你只能晒业绩，其他的都是空的。

还有，套期保值之外，他们都有其他投资需求，一般套期保值反而是附加条件了。

业绩，是基础。

期货公司应如何应对互联网金融带来的变革

传统期货公司无法回避互联网金融，而应该以积极的态度把握机遇，以互联网思维去重构新的商业模式。

思路决定出路，布局决定结局，只要站在时代的高度未雨绸缪，前瞻性、战略性地做好各项准备，就能发挥优势，扬长避短，通过专业化的转型升级在未来的竞争中立于不败之地。

一、互联网企业“涉期”将会给原有商业模式带来两大冲击

1、对期货公司经纪业务的冲击

互联网企业一个重要的特征就是免费，即所谓“前向免费获取用户，后向收费获得收益”，从阿里巴巴打败易趣网，360将杀毒软件全部赶出历史舞台等案例均可证明，免费是极其有效的占据市场、获取用户的手段。

一旦互联网企业介入期货市场之后，一定会祭起免费大旗，即使限于监管等种种因素不一定可以真正零佣金，他们也一定会大打价格战，将期货市场佣金降到几乎为零。

互联网企业还有一个重要特征是边际成本极低，而且从战略角度考虑，为了获取用户，他们可以暂不考虑是否盈利，所以他们可以把通道业务做到极致。而传统的期货公司业务收入单一，限于成本无法打价格战，最终的结果是大多数的客户被挖走。

2、对期货公司利息红利的冲击

长期以来，期货公司收入来源主要有两项：经纪业务收入和客户保证金利息收入。对很多期货公司来说，保证金利息收入是一个重要的收入来源。客户保证金存放在期货公司是没有利息的，这个是期货行业长期以来的惯例，可以称为期货公司的利息红利。

但是一旦互联网企业跨界进入，这个利息红利也会很快归零。阿里巴巴的余额宝其实就是通过天弘基金的“增利宝”货币基金抢去了银行的活期存款，此类货币基金现在越来越多，规模也会越来越大。

互联网企业控股的期货公司只要宣布存放在他们那里的客户保证金可提部分能自动转入余额宝（或其他类似产品），从而获得不低于年化4个点以上的收益，期货市场一半以上的客户保证金可能会搬家到他们那里。即使期货公司同意给客户利息，也达不 *** 币基金那么高的收益，因此对期货公司来说，只能眼睁睁看着客户流失。

如果说价格战仅威胁到一批规模小业务单一的仅靠低佣生存的期货公司，那么利息战将不但使得这类公司难以生存，而且严重威胁到所有的期货公司，包括排名前50位的大型期货公司，他们的客户数量不会减少，但客户保证金规模一定会大幅度缩水。

一旦中国期货市场崛起一个互联网期货公司，其一家公司客户权益可能在一两年内达到500亿元规模，甚至可能会更大。期货行业将会重新洗牌，排名后50位的期货公司可能会难以生存，并购频现，但壳资源价值严重缩水。

二、互联网期货公司的优势和劣势

 优势

1.短期不以盈利为目标

互联网企业介入金融行业，其战略是为平台上的用户建立一个“金融生态圈”，为其提供银行、证券、基金、期货等各种金融服务，可以不要求短期实现盈利，他们将会以价格战甚至免费来迅速获取客户资源，占领市场份额，而传统期货公司没有其他渠道消化成本，所以根本无法竞争。

2.巨量的潜在客户资源

即使不发起价格战，互联网期货公司仅以其母公司平台拥有的巨量的客户资源即可带来难以估量的新增客户。腾讯微信、阿里巴巴支付宝等动辄拥有超过6亿用户，阿里巴巴平台拥有4800万企业用户。以期货产品、资管产品、子公司业务等方式对他们进行推介营销，即使万分之一的转化率也会为期货公司带来可观的客户和资金。另外，互联网企业在进入基金行业、证券行业之后，可以在统一平台上实现大数据定位分析、交叉销售、互相引导介绍客户，进行统一金融服务，也可以带来传统期货公司不可企及的客户资源。

3.可共享的极低IT成本

互联网企业本身拥有极强的技术实力，在机房、 *** 、云平台等方面拥有普通期货公司难以想象的资源，其下设期货公司完全可以共享这些资源，可能不需要很多成本即可实现高效运营。

4.极致的用户体验

互联网企业一个非常明显的特征是追求极致的用户体验，因拥有极强的自主开发能力，他们可以轻易开发出拥有极致用户体验的交易客户端软件、行情软件、网站系统，以及针对客户的各类服务软件，轻易地黏住客户。而期货行业期货公司技术系统仅靠采购，根本没有自主开发能力，即使有创新思路也没有能力实现，现阶段期货公司更大的矛盾在于快速增长的业务需求和系统供应商服务响应能力严重脱节的矛盾，传统的期货公司无法解决这个矛盾，而这却正是互联网企业的强项。

劣势

互联网企业进入期货行业，因为他们要实现其整体的金融平台战略，所以一定不会与行业大型期货公司合作，他们一定会收购或控股一家小型的期货公司，小型期货公司必定存在以下几方面的不足：

1.期货专业管理人才不足

期货行业经过券商进入掀起人才流动之后，小型期货公司往往难以留住优秀的专业人才，现有的人才在互联网企业介入后业务爆发性发展的情况下能否胜任尚需考验。投资咨询、资管、子公司等因无牌照导致人才空白而无法开展业务。期权、做市商等业务2014年即将推出，小型期货公司根本没有人才储备，若想开展此类业务需要较长时间的准备。

2.营业网点或布局不足

虽然金融期货刚刚放开了临柜开户的限制，但还是无法实现 *** 开户，目前还需要上门开户，这样就会给网点布局少的期货公司带来较大的成本。普通小期货公司客户数量少，影响尚可接受，但互联网期货公司主要是服务数量庞大的小客户，网点少会带来极大的成本，甚至无法开展业务。

3.创新业务牌照不足

小型期货公司往往仅有经纪业务牌照，而没有投资咨询、资产管理、风险子公司业务等资格，因此互联网企业收购之后无法以咨询、资管、风险子公司的业务来弥补营业网点不足带来的服务能力缺陷。

4.国际业务能力不足

小型期货公司没有能力和渠道开展国际业务，而中国的期货公司走向国际化是必由之路，已经有很多公司早已布局，期货本来就是与全球信息息息相关的行业，国外的金融企业在走进来，国内的期货公司在走出去，随着自贸区的建设和资本项目人民币可兑换，期货公司的国际化将会带来很大的业务增量，这一点是国内互联网企业的短板。

三、期货公司的应对策略

互联网期货公司的优势是传统期货公司短期不可能具备的，而互联网期货公司的劣势却有可能加以弥补。人力资源方面的劣势可以通过猎头挖角等手段快速解决，网点方面的劣势可以通过并购和新设得以扩张，在解决了大规模客户开户难题之后其实对网点的需求就不再强烈。创新业务牌照和国际业务等劣势需要互联网期货公司布局和储备，他们可能暂时不需要这方面的业务，重点会做好通道业务。

互联网期货公司真正威胁到大型期货公司需要一个时间过程，估计最多需要一年时间。换句话说，传统期货公司有不到一年的时间可以布局和应对互联网期货公司颠覆性的挑战。目前看来，中大型期货公司应该做以下几个方面的准备：

1、做好应对佣金战和利息战的准备

丢掉幻想，放弃侥幸，必须认识到通道业务归零是不可避免的大势所趋，期货公司平均佣金其实一直在下降，可以说从未上升过，互联网企业的介入只是加速了这个下降的过程而已。保证金利息也是如此，凡是被垄断或保护的，都会被互联网破坏性的创新所颠覆。

2、进一步加强中大型机构客户服务

互联网期货公司有个明显的特点是“非接触”或“非现场”，这样才能大规模复制，即通过优秀的电子化平台，简化的设计使得客户在 *** 上就可以完成各项业务，因此他们的边际成本非常低，可以服务大规模的客户，但这种服务必须是标准化的而非特殊的定制化的服务。对于期货市场中的散户来说，他们由于资金少而受到歧视，享受不了大户的待遇，反而手续费收取标准远高于大户。这些散户将可能被互联网期货公司标准化的服务所吸引，对散户来说，他们享受到了公平的服务，且低廉的佣金更是在传统期货公司中无法拿到，他们很有可能投入互联网期货公司的“怀抱”。

而大型机构客户本来佣金就很低，还能享受到特殊的专业化服务，所以对互联网期货公司的标准化服务吸引力不如散户那么强。继续发挥期货公司专业化的服务能力，维系好机构客户是传统期货公司应对挑战的重中之重。

3、与基金等各类机构密切合作，提供类似余额宝的保证金余额回报方案

大型机构客户对保证金利息确实比较敏感，有的一收盘就把资金划走，开盘再划进来。其实现在已经有部分期货公司挡不住压力开始给一些机构客户利息了，在互联网企业介入之后利息红利会彻底归零，行业惯例将会被颠覆。期货公司必须设法以各类方式对保证金余额进行理财。如果不能做到与互联网期货公司余额宝类似的服务，机构客户的资金就可能“搬家”到互联网期货公司去。

4、建立开发团队，研发创新系统提高客户体验

期货公司现阶段更大的矛盾是快速增长的业务需求和系统供应商服务响应能力严重脱节的矛盾。期货公司没有自己的开发团队的苦果在互联网企业入侵时将会彻底暴露出来。互联网期货公司会快速、轻易地推出各类创新型的服务和产品，而传统期货公司空有创新思路而难以转化为现实，因为长期依赖供应商没有能力研发产品，所以只能同质化低水平竞争。唯有期货公司自己建立开发团队，才能彻底精准把握需求，快速响应，定制独具竞争力的产品，才具备与互联网公司个性化方面一拼的能力。当然限于成本，开发团队应该是自行开发与外包开发的有机结合，底层的交易系统应该与供应商采购合作，而之上的各类个性化应用系统应该自己研发。期货公司重点要培养懂业务需求的系统架构师、规划师和项目经理，其他部分能外包的尽量外包。

5、充分发挥资管和现货子公司业务的作用

互联网期货公司不一定有投资咨询、资管和风险子公司等创新业务，这正是大型传统期货公司的强项，应当充分发挥这个优势，特别是“一对多”放开之后，资产管理有很大的发展空间，资管的收益率一般会高于余额宝之类货币基金，可以以此反向吸引互联网期货公司的逐利客户。另外，风险管理子公司可以设计多种“非接触”、“非现场”的标准化产品和服务，建立了自己的电子化交易平台之后，也可以大规模复制，服务大量的客户。所以，传统的有创新业务牌照的期货公司，面对互联网期货公司的入侵并不是没有机会，还是有很多方面可能胜出的。

6、以国际化业务为客户提供整体的一站式服务

夜盘连续交易推出，期权、做市商、外汇期货也逐步提上议事日程，期货本身就应该是国际化的行业，期货品种本身就与国际风云变幻息息相关，为客户提供内外盘结合的、整体的一站式服务，也是传统期货公司维持竞争力的重要路径之一。

7、强化期货公司专业化服务能力

互联网期货公司善于以“非接触”等方式服务大规模的中小客户，但还是有很多大型产业客户需要个性化的定制专属服务，需要“接触式”的服务，如协助套保方案制定、期货部门建设、专业人员培训等一系列工作，并非是互联网期货公司的强项。而传统期货公司经过长期的耕耘，已经有了很好的积累，可以从这些方面进行差异化服务，所以走专业化的发展道路，是应对互联网企业冲击、提升竞争能力的重要方向。

以上内容来自金融界，仅供参考，不做任何商业建议！

期货市场上的机构客户一般都有些什么需求？它们一般都做些什么交易？比如套期保值？

期货市场上的机构客户包括专门的理财投资机构和有现货背景的实体企业。

对于专门的理财投资机构来说，他们的追求就是通过买卖期货合约赚取价差，期货上的所有手法他们都有可能运用。比如趋势交易，对冲交易，套利交易，日内短线交易，高频交易，程序化交易等等；

对于有现货背景的企业来说，大多数的企业的追求就是规避价格大幅波动的风险，也就是所说的套期保值交易，也有的现货企业看到期货获利极快，会成立专门的投资部门进行投机交易，这种就跟理财投资机构性质差不多了。

如何做好期货产业链客户开发

期货公司主要从事经纪业务，属于中介机构性质。所以，期货公司业务完全以开发客户为主。换言之，客户是期货公司生存的一切，期货公司必须为客户提供专业化的服务。在期货公司开发的客户中，散户和企业客户各有各的优势，而保持两者平衡是期货公司最期望达到的目标。 散户和企业客户均拥有自己存在的价值。中国期货市场中，散户的数量多于企业客户。期货公司开发散户的优势有：易于开发、维护较为简单和创造利润更加直接等。根据实际经验看，散户交易过程中的简洁化深受经纪公司喜爱。尤其是资金量大的个人投资者，更加成为中介机构的“掌中宝”。在国内期货市场的十几年发展历程中，散户对行情、期货公司和行业都有着不可磨灭的影响力。市场奇迹的缔造者往往都来源于他们。 一般来说，企业客户来自各个期货品种产业链中的企业。链条大致分为生产商、贸易商和下游需求商，自上而下的顺序使得结构十分完善。但是，从期货公司开发、维护和利益角度看，产业链客户始终不能与散户媲美。因为公司对其所需投入的成本太大，成本与回报是否能成正比却变数较多。站在未来发展潮流和对期货公司的长期经营来说，走向产业链开发开户对公司日后的稳定盈利、品牌推广、专业服务水平提高皆带来了很大的优势。然而，开发产业链客户需要具备技巧、专业水准、足够的耐心等。 首先，做期货开发业务十分注重对技巧的把握，也可称为是玩脑力游戏。无论是对散户和企业，开发时使巧劲会直接影响到开发的进展程度。但是，开发产业链客户所需的巧劲更多的还在于自己对这根产业链的了解程度。常规的思路是，摸清生产商、中间商和下游需求商的结构分布，对三者的经营状况和彼此间的互相业务往来模式，要了解得相当透彻。可以说，每根产业链的背景都大不一样。比如说，铜的生产商、加工商都很需要介入期货保值；PVC的生产商在强大的产能压力下，选择期货规避风险很有必要，中间商由于现货运作模式，决定了介入期货市场的时间会推迟，或者说，目前企业的现金流紧张，导致规避风险只能建立在现货库存的层面上；PTA企业处于纺织原料产业链的中间地带，参与期货保值的要求很强烈，生产商可以用控制开机率高低来规避市场的价格风险，下游聚酯工厂在原料价格对生产、销售起到决定性影响力后，依赖期货定价、保值甚至单边投机都显得格外重要。 总之，在对产业链开户开发前，我们需要搞清哪类产业客户群体更具有介入期市的可能性，同时公司的后期维护工作也会对其提供具有针对性的服务。 其次，专业水平对于期货公司、个人来讲都是极为重要的。期货是一项专业化程度较高的投资，普通的投资者需要逐步培养，高级投资者则需要在专业方面互相博弈。在当今期货业务中，期货公司间的竞争已到了白热化地步，单纯地靠着传统的吸引客户的手法，已经不再符合潮流。比如说，一个产业客户在经历多次的被开发后，由不懂变为较懂，此时再依赖低级的开发手段势必行不通。相反，带着专业的思想去开发，企业必将耳目一新。 笔者认为，一个优秀业务员所需要具备的条件是，站起来就能讲，坐下去就能写。当然，专业性必须靠长期的积累，频繁的沟通，不断的学习才可以得到。个人品牌的树立也是来源于自己的专业化水平。只要能不断壮大自身的声望，在开发客户上就能显现“酒香不怕巷子深”的效应。组织讲课、搞沙龙等活动可以聚拢大批企业客户，一来可展现个人魅力和专业内涵，二来也能在企业圈子内形成共鸣。做人、做事都需要耐心。做产业链的期货开发业务需要更多耐心。“耐心总是会让你有意想不到的收获”。当然，对行情的把握、大局观的建立以及策略性的操作都是决定客户是否尽快入市的关键要素。但是，对于中大型规模企业来说，给予足够的耐心是必须的。 性格决定命运。做期货业务，性格同样左右着业务规模的发展。理论上看，开朗活泼的人应该能做大做强业务。但随着行业的发展，客户专业性的逐年提高，这类人用老一套办法开发业力未必能如愿奏效。反之，性格内敛的人在经过长时间的专业积累和整合各种专业知识后，其内功必然会使客户，特别是企业客户感受到很强烈的吸引作用。站在行为心理学的角度看，内向的人更显深沉，一种“少而精”的风格会使自己更具个人魅力。从事期货行业，不管是搞研究还是搞业务，积累是根本所在。坚强、坚韧的性格决定了你的期货命运。

中粮期货黄辉：现货系期货公司如何服务产业客户

再一个我觉得在越来越重要的是，我们的业务人员要给我们的客户提供保值方案要全面，不像过去单一的你是为了采购保值、销售保值做，现在越来越为企业服务，不是简单的贸易型的企业、加工型的企业保值的功能和要求越来越复杂，顾总做金属的，金属的加工方面客户的保值需求恐怕一般两三年的业务员不可能能拿出一个他们满意的方案，太复杂了，工业品加工这个环节又长，影响面又多，不像粮油简单，不是一个方案可以搞定的，还不是太联系，加工过程是一个一个的过程，更复杂，这样的话我觉得未来像我们的整个期货行业一样，我们的保值的服务应该是越来越全面、完善，这样的话对我们期货公司业务员的要求和整体的能力要求越来越高，好在我们中粮期货毕竟有这么大的股东，我们有贸易型的公司也有加工型的公司，他们都做的不错，我们可以从他们身上学到宝贵的经验和很多成功的案例，然后把这种 *** 教会别的客户，这样的话我想我们才是一种负责任的，对我们的保值客户负责任的态度。

关于期货公司产业客户融资需求和期货公司产业客户开发的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。

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