期货公司内控培训（期货业后续培训）

谁有期货反洗钱内控制度

******期货经纪有限责任公司反洗钱内部控制制度

之一章 总 则

之一条 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《期货公司管理办法》、《关于加强期货经纪公司内部控制的指导原则》及《关于规范期货保证金存取业务有关问题的通知》等相关规定，为推动和加强东航期货经纪有限责任公司（以下简称“公司”）反洗钱工作的开展，建立健全反洗钱工作管理机制，维护公司经济金融秩序，特制定本制度。

第二条 本制度通过内控管理和技术手段实施。

第二章 组织机构

第三条 公司设立反洗钱工作领导小组，组长由公司总经理担任，副组长由公司副总经理和总经理助理担任，稽核员为监督员。小组成员包括风险控制部经理、财务部经理、结算部经理、信息部经理、交易部经理。反洗钱领导小组统一部署公司反洗钱工作，风险控制部负责与反洗钱有关的具体工作。

第四条 反洗钱工作领导小组的主要职责是管理、监督公司的反洗钱工作，传达监管部门有关反洗钱工作的要求，审定反洗钱工作制度，解决公司反洗钱工作的重大疑难问题，对发现的新问题、新情况，及时向上级监管部门报告，协调公司营业部的反洗钱工作。

第五条 公司反洗钱小组成员在公司反洗钱工作领导小组组长的领导下开展工作，并对公司董事会负责。反洗钱小组组长为之一责任人。风险控制部负责反洗钱工作的具体措施的制定和落实，并配合相关机构对可疑交易资金进行调查，收集整理公司反洗钱信息动态。

各成员部门的主管具体负责本部门反洗钱工作的实施，并建立健全岗位责任制，做到定人、定岗、定责。

第六条 反洗钱工作领导小组负责对公司客户的人民币大额和可疑资金支付的交易进行监督、管理、监测和分析。监督员负责对各部门上报的可疑交易进行分析、调查，对重大可疑交易及时上报公司反洗钱工作领导小组组长。确属可疑交易的上报上级监管部门。

第三章 客户身份识别

第七条 客户身份识别在反洗钱的工作中至关重要，相关部门工作人员在客户身份识别过程中要高度负责，必须获得法律法规及公司规章制度所要求的客户身份资料。

第八条 验证客户信息包括个人客户信息和法人客户信息。

第九条 自然人客户开户时，应该提供和签署以下材料：

（一） 开户人身份证复印件；

（二） 期货市场投资者开户登记表（自然人）原件（开户人本人签字）；

（三） 签署《期货交易风险说明书》、签署《期货经纪合同》；

（四） 资金调拨人身份证复印件；

（五） 指令下达人身份证复印件；

（六） 结算单确认人身份证复印件；

（七） 期货保证金结算账户存折或其他账户证明文件复印件；

（八） 如果同时申请SHECA数字证书，还需提交《SHECA个人数字证书受理表》（开户人本人签字）。

第十条 法人开户时，应该提供和签署以下材料：

（一）营业执照（副本）、组织机构代码证（副本）、税务登记证（副本）复印件并加盖公章；

（二）开户授权书原件（法定代表人签字并加盖公章）；

（三）期货市场投资者开户登记表（法人）原件（法定代表人签字并加盖公章）；

（四）经授权人员签署并加盖公章的《期货交易风险说明书》、《期货经纪合同》；

（五）法定代表人身份证复印件并加盖公章；

（六）开户 *** 人身份证复印件并加盖公章；

（七）资金调拨人身份证复印件并加盖公章；

（八）指令下达人身份证复印件并加盖公章；

（九）结算单确认人身份证复印件并加盖公章；

（十）期货保证金结算账户证明文件复印件并加盖公章；

（十一）如果同时申请SHECA数字证书，还需提交《SHECA单位数字证书受理表》（法定代表人签字并加盖公章）。

第十一条 公司只为具有良好声誉、从合法业务活动中取得收入和利润的客户 *** 期货交易。

第十二条 公司通过一系列的程序获得尽可能真实、完整的客户资料，以避免被洗钱分子利用从事洗钱及其他非法活动。

第十三条 新客户开户时，客户服务人员必须审慎核对客户的真实身份，并确认其拟进行交易的合法性，包括客户资金来源的合法性。

第十四条 客户服务人员不得为身份不明的客户提供开户服务，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应重新识别客户身份。

第十五条 公司应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第十六条 客户开户、变更、销户的身份资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年。交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存20年。

第四章 操作规程

第十七条 逐级报告制度

财务部在办理客户出入金业务过程中，发生大额支付交易、或在十五个交易日里多次发生出入金或多笔入金汇总一笔出金或一笔入金多笔出金等情况，由出纳负责向部门经理报告。

财务部经理应对发生的大额支付交易进行分析，发现客户有可疑支付交易情况，进行审慎甄别，并记录和分析该可疑支付交易，于当日填制《可疑交易登记簿》，次日采用书面方式报送公司反洗钱工作领导小组进行审查。

公司反洗钱工作领导小组在收到财务部报送的可疑支付交易报告表后，应及时组织内控人员进行调查，在3个工作日内提出调查意见，确属可疑交易的，及时上报上级监管部门。

大额交易或可疑交易报告的上报工作，由专人通过反洗钱互联网报送接收平台，向中国反洗钱监测分析中心及时报送，并报备中国 *** 稽查一局、上海证监局等上级监管部门。

第十八条 监督制度

监督员在日常事后监督过程中，要重点监督大额交易的授权情况，对符合可疑交易标准的业务要及时向相关部门发出查询查复通知书，并提出监督意见，限期查复。

监督员对公司财务部、清算部进行定期检查，查看是否及时登记大额交易登记簿、结算账户开销户登记是否记载完整；开立账户是否符合监管部门的规定，对可疑交易是否及时上报。

第十九条 登记备案制度

公司发生的所有大额交易或可疑交易，除按规定向中国反洗钱监测分析中心报送外，必须在《大额交易登记簿》或《可疑交易登记簿》上逐笔登记并专人保管，并每月汇总一次交公司反洗钱工作领导小组。

第五章 会计、结算内控制度

第二十条 反洗钱工作会计、结算控制制度

（一）确定并记录客户的身份以及办理业务的交易信息。

（二）建立客户身份登记制度，办理开户、收付等业务时必须认真审查核对客户的身份并登记。

（三）财务部、结算部、交易部必须完整保留原始会计记录、交易记录，开销户登记必须专人登记，专人保管。

第二十一条 对客户办理开户、保证金存取等业务时，应当按照相关规定要求其提供有效身份证明文件和资料，进行核对并登记。不准为身份不明确的客户开立匿名账户和假名账户。

第二十二条 反洗钱工作会计档案的管理

财务部对提取大额现金的客户，必须按要求填写《大额交易登记簿》，并按发生日期排列、编顺序号于次年初装订成册入库保管。

公司对客户资料的相关记录保管期限必须自销户之日起20年以上。

公司的交易记录必须包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式，其保管期限为自销户之日起20年以上。

公司对客户资料和交易记录的保管，不得有遗漏、涂改情况。

第六章 员工责任

第二十三条 为客户开立账户应严格按照客户填写的《期货经纪合同》、《期货投资者开户登记表》、《期货交易风险说明书》和《开户授权书》的内容，不得为客户设立匿名账户或假名账户。

第二十四条 公司开展反洗钱工作应当严守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

第二十五条 由公司反洗钱工作领导小组具体负责全公司人员的培训工作，反洗钱工作人员、财会人员应积极参加反洗钱工作培训，认识金融机构反洗钱工作的重要性，掌握可疑支付交易的识别标准，并通过日常工作不断提高反洗钱的能力。

第二十六条 出纳人员要按照有关规定对个人和单位账户进行详细调查，熟悉大额和可疑交易标准，按照规定及时、准确登记大额交易记录。

第七章 罚 则

第二十七条 公司员工对违反本制度，有下列行为之一的，一经查实将按照公司的相关规定对责任人进行经济、行政处罚，构成犯罪的，将移交司法机关依法追究刑事责任：

（一）未按规定落实专门人员负责反洗钱工作的；

（二）未按规定对开户资料进行审查，致使单位或个人开立虚假期货账户的；

（三）未按规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

（四）将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；

（五）未按规定登记、报告大额交易或者可疑交易的；

（六）对存取大额现金异常情况不及时报告的；

（七）违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务履行的；

（八）公司员工参与伪造开户资料，为客户违规开立期货账户，协助进行洗钱活动的。

第八章 附 则

第二十八条 “反洗钱”，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

第二十九条 “大额交易”是指以下情形之一：

（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

第三十条 “可疑交易”是指以下情形之一：

（一）客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；

（二）没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途；

（三）客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付；

（四）长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大；

（五）客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金；

（六）客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证，或者提供伪造、变造的报关单证、完税凭证；

（七）客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑;

（八）与洗钱高风险国家和地区有业务联系；

（九）其他情形。

第三十一条 本制度由公司负责制定、解释和修改。

第三十二条 本制度自下发之日起施行。

弘业期货什么时候开盘

1995

公司于7月正式成立。

1998

12月，原江苏金陵期货经纪有限公司股权 *** ，成为江苏省上市公司收购期货公司的先例。

1999

2月，公司完成股权变更，江苏宏业股份有限公司(600128)、江苏鹏程国际储运有限公司成为公司两大股东。

2月，该公司恢复并开通了大连、郑州和上海的席位。

9月，公司以自有资金参与首钢股份战略配售。

12月，公司增资至3000万元，正式更名为江苏宏业期货经纪有限公司..

在2000年

4月，集团董事长刘穗之、公司总经理周勇(现公司董事长)获得期货经纪公司高级管理人员资格证书。

2001

今年2月，时任江苏省副省长王视察了该公司。

4月，江苏省 *** 副秘书长吴来公司考察。

6月，公司成为中国期货业协会首批会员。

8月，大连商品交易所南京培训基地在公司揭牌并举办首期培训班。

9月，公司被选为郑州商品交易所江苏培训基地。

9月，国内首只开放式基金华安创新基金公开发行，公司以自有资金参与认购并获配。

10月，公司完成股权 *** ，江苏鸿业国际集团投资管理有限公司成为公司之一大股东。

12月， *** 期货部主任杨迈军、中国期货业协会副会长兼秘书长常青、彭钢等。参观了公司。

12月，公司江阴营业部正式开业。

2002

6月，中国 *** 期货部副主任张邦辉访问公司。

10月，公司常州、扬州营业部正式开业。

12月，公司年度利润总额全国排名第二，净利润、净资产收益率、总资产收益率全国排名第三。

2003

今年1月，该公司成立了一个客户服务中心。

2月，公司董事长周勇入选省“333二期工程”。

3月，公司董事长周勇荣获省外经贸厅教育培训先进个人称号。

5月，公司开通全省银证转账业务。

11月，公司无锡营业部正式开业。

12月公司全年 *** 交易额同比增长347%，利润总额同比增长86%。总资产回报率在国内同行中排名之一。

2004

2月，公司董事长周勇应邀出席全国银行、证券、保险工作会议和全国证券期货监管工作会议。

2月，公司应邀参加国内期货经纪公司业务创新座谈会。

6月，公司与东南大学经管学院合作中标上海期货交易所“铝流动性研究”，与南京理工大学经管学院合作中标中国期货业协会“期货公司内控机制研究”。

9月，公司董事长周勇应邀参加中国 *** 赴美培训团。

12月，公司应邀参加江苏期货电子邮局座谈会。

12月，公司年度交易额排名中国第38位，总资产回报率排名中国第4位。

2005

3月，公司北京销售部正式开业。

4月，公司与南京大学工程管理学院合作，中标上海证券交易所“股指期权的产品设计与风险控制”课题。

5月，公司承办了由中国期货业协会和郑州商品交易所主办的“商品期货期权专题培训班”。

5月，公司对系统机房进行改造。

6月，公司被郑州商品交易所认定为期权RD合作单位。

7月，公司与东南大学经济合作中标上海期货交易所“期货市场在当前国民经济发展中的作用”课题。

7月，公司课题“期货市场的经济功能与中国期货市场的功能”确定为中期协联合研究计划(三期)的自费课题。

7月，该公司推出了高级教育。

8月，公司苏州营业部正式开业。

8月，该公司举行了一系列10周年庆祝活动。

11月，公司荣获共青团江苏省委颁发的省级“青年文明号”。

12月，公司全年交易额1209亿元，全市之一，全省第二。

2006

2月，公司研究成果获第八届南京市哲学社会科学成果奖三等奖(副省级)。

4月，公司总经理室10名成员和信息部部分员工全部通过香港证券期货从业资格考试。

5月，该公司成立了一个公司专家小组，并推出了“月度投资报告会”。

6月，公司以全国第四名，共106票，之一轮当选为中国期货业协会第二届理事会理事单位。周勇主席被选为协会的理事。

7月，由周勇董事长主编的学术专著《投资中国期货市场》由江苏人民出版社出版。

7月，公司增资至3800万元。

8月，公司中层干部和党支部成员到苏南考察，召开公司中层管理人员例会。

8月，公司举办“2006年股指期货高级研修班”。

8月，香港特别行政区投资推广署署长对公司进行友好访问。

9月，公司主办的《市场调查季刊》扩大了发行规模。

9月，公司承担中国证券业协会“证券公司金融衍生品交易风险控制”课题。

10月，周勇委员长应邀访问欧盟。

10月，公司投入近200万元完成了股指期货的软硬件改造、系统升级和调整。

11月，在江苏省证券研究会第二次会员代表大会上，公司董事长周勇当选为副会长。

12月，公司与金陵晚报联合举办“股指期货模拟交易大赛”。

12月，公司董事长周勇应邀访问台湾省期货业协会。

12月，公司当选为江苏省期货业协会首届会长单位。

12月公司年交易 *** 近2000亿元，全国排名第26位，省内第2位。

2007

1月，周勇董事长出席全国证券期货监管工作会议。

4月，公司被省委组织部授予“四好”领导小组称号，省总工会颁发“五一”劳动奖状。

5月，交通银行全国银联转账正式开通。

7月，公司完成股权变更，增资至5000万元。江苏红瑞科技创业投资有限公司和上海明达实业发展有限公司成为公司新股东。

8月，江苏省副省长张维国视察公司。

8月，公司在国内率先获得金融期货经纪业务资格。

8月，公司上海营业部正式开业。

8月份lldpe上市首日交易量全国排名第八。

9月，公司南通营业部正式开业。

9月，周勇董事长应邀赴德学习交流。

9月，该公司农行全省银联转账正式开通。

9月，公司 *** *** 系统全面开通。

9月，该公司的网上银行银证转账正式开通。

10月，公司参与并成功通过CICC股指期货全景测试。

10月，公司获得全省首家金融期货交易结算业务资格。

10月，公司当选为江苏省期货业协会之一届会员，周勇董事长当选为协会会长。

11月，公司与东南大学课题组合作，中标《流动性过剩对商品定价的影响研究》。

11月，公司率先成为CICC交易结算会员(会员编号:128)。

11月，建行银行转账正式开通。

12月，公司正式推出易盛期货交易系统。

12月，公司青岛营业部正式开业。

12月，公司对总经理职位进行了内部竞争和选拔，产生了新的总经理。

12月，公司合肥营业部成功获批。

12月，公司徐州营业部正式开业。

12月，公司年交易 *** 额达到5384亿元，居全国第22位，利润总额突破2000万元，连续九年居全省之一。

2008

今年1月，该公司增加了交易和报价网关。

1月获得郑州商品期货交易所2007年度最快进步奖，菜籽油交易单项奖。

1月，公司荣获上海期货交易所“交易奖”。

1月，孙继东同志被正式任命为公司总经理。

1月，公司合肥营业部正式开业。

1月，公司荣获2007cctv中国年度(南京)十佳雇主。

1月，公司新专家组成员正式成立。

2月，公司杭州营业部正式开业。

2月，公司开通了全国统一的 *** 热线:400-828-1288。

2月，为帮助遭受雪灾的群众，公司通过临时协会向民政部门捐款5万元，其中员工捐款1万元。

2月，公司程序开发初步完成，易生银转账数据可实时从金仕达获取。

2月，工行全国银联转账正式开通。

今年2月，该公司的研究所推出了新版《红叶日报评论》。

3月，公司与中国工商银行江苏省分行联合举办的“工银鸿业大师杯”黄金期货商大赛正式启动。

3月，公司研究院每周研讨会正式启动。

3月，公司、江苏商报、鸿业投资在南京中央酒店联合举办“2008奥运年投资机会”讲座。

4月，公司董事长赴杭州参加临时协会理事会会议。

4月，公司参加了大商所的技术升级活动。

4月，公司上海营业部被上海期货业协会批准成为正式会员。

5月，公司董事长参加江苏省期货业协会组织的江苏期货公司赴上海学习考察。

5月，公司入选《证券时报》主办的“中国十大期货公司”。

5月，中国 *** 期货部副主任纪翔宇在江苏证监局领导的陪同下到公司视察调研。

5月，公司总经理孙继东当选为大连商品交易所理事会信息技术应用委员会委员。

5月，公司向汶川地震灾区人民捐款210，218.2元，其中公司捐款15万元，员工和客户捐款60，218.2元。

6月，由浦发银行主办、公司协办的“浦发杯”股指期货黄金联赛将正式拉开帷幕。

6月，公司郑州营业部正式开业。

7月，公司注册资本从5000万元增加到1.08亿元。

7月，公司台州营业部正式开业。

7月，广东省期货业协会一行来我公司参观交流。

7月，公司顺利通过国家信息安全检查，总部系统运维得到 *** 领导的高度肯定。

8月，公司在鸿业大厦举办期货公司信用评价体系学术研讨会。

9月，公司在总部组织单身员工聚餐庆祝中秋节。

10月，公司福州营业部正式开业。

10月，公司组织80多名新员工赴栖霞十月军校进行拓展训练。

10月，公司组织60多名员工及其家属参观桂林。

10月，该公司升级了其交易系统，并启动了大商所的新交易指令。

10月，公司南宁营业部正式开业。

10月，公司组织40多名员工及家属到海南旅游。

10月，富源在线报价系统正式上线，这是继文华财经、鹏博在线报价信息系统之后的第三套期货报价系统。

10月，上海浦东容灾机房正式开工建设。

11月，公司镇江营业部正式开业。

11月，由江苏省人民 *** 金融工作办公室主办、公司承办的中国江苏省首届国际期货论坛在江苏省南京金陵饭店举行。

11月，公司大连营业部正式开业。

12月，董事长周勇赴深圳参加第四届中国(深圳)国际期货大会，并作为国内几家主要期货公司的代表，参加期货部在广州召开的公司座谈会。

12月，在省青年商会第二届会员大会上，周勇董事长被表彰为“2007年江苏省优秀青年企业家”，并当选为省青年商会常务理事。

12月，在省青联第十届会员大会上，周勇主席当选为第十届江苏省青联常委。

12月，公司长沙营业部正式开业。

12月，公司总部新中央机房招标结束，正式开工建设。

12月，公司组织员工举行“12月9日”卡拉ok大赛。

12月，公司组织南京员工去紫金山开展登山比赛。

12月，公司举办“奉献、爱心、团结、奋进——红叶是我家，发展靠大家”主题演讲比赛。

12月，公司12名员工参加了集团组织的无偿献血活动。

2009

今年1月，该公司举行了一次部门主管内部竞争。

1月，公司2008年年终总结会暨年终联欢会顺利举行。

1月，公司荣获郑州商品交易所2008年度十大小麦品种奖。

1月，公司荣获大连商品交易所“优秀会员”和“行业服务更佳会员”。

1月，公司被上海期货交易所授予“交易奖”和“服务企业奖”。

1月，公司被智联 *** 公司评选为2008年南京更佳雇主。

1月，公司荣获“投资者

回答于 2022-09-07

请问期货公司稽核部是干什么的?具体有些什么工作?应该具备什么素质?

建立期货公司“服务导向”的内部稽核制度

近几年来，随着

期货市场不断发展，期货公司的内部稽核工作逐步得到重视。中国 *** 于2000年发布了《关于加强期货经纪公司内控制度的指导原则》，明确要求各期货公司设立专门的内部稽核岗位或部门，负责内部控制制度落实情况的监督检查工作。内部稽核部门在查错防弊，防范风险，促进公司合规经营方面发挥了越来越重要的作用。我国期货公司起步较晚，规模较小，在竞争激烈的市场环境中面临的经营压力较大。虽然大部分期货公司按要求设置了内部稽核部门或岗位，但是目前主要将内部稽核定位为“再监督”职能，主要是采取检查财务记录，发现错弊的事后稽核和事后纠正的稽核方式，还停留在查错防弊的“监督导向”阶段，其服务功能没有得到有效地发挥。信息 *** 技术的不断进步和市场竞争环境的日趋激烈，对期货公司的经营管理能力提出了越来越高的要求，期货公司所面临的经营管理风险也在逐步加大，“监督导向”型的内部稽核已经不再适应“现代金融企业”的要求。期货公司应当创新稽核观念，建立“服务导向”的内部稽核制度，充分发挥内部稽核的功能作用，促进公司加强管理，提高经济效益。

“服务导向”的内部稽核，是指内部稽核作为期货公司的一种管理和控制手段，以服务于公司的发展目标为核心，利用内部稽核部门的独立性、客观性、咨询性和建设性等特点，在搞好“监督”型稽核的基础上，强化服务意识，为公司领导当好“参谋和助手”，为公司提供增值型服务。“服务导向”的内部稽核不仅是期货公司应对市场竞争的客观需要，也是期货公司内部稽核自身发展的必然趋势。

一、“服务导向”的内部稽核应当正确处理“监督”和“服务”的关系

内部稽核工作需要揭示存在的问题，但更重要的，应当是针对被稽核部门管理和控制上的缺陷，提出建设性的意见和改进措施，协助管理层更有效地控制各项业务的风险，合理利用资源，实现预期目标。由于内部稽核具备相对的独立性和一定的权威性，在对被稽核部门进行稽核检查时，大都是对已发生的经济业务进行检查和评估，对检查出的违规业务和行为提出并提请处理，会影响对被稽核部门的评价。这种稽核和被稽核之间目标的不一致往往使被稽核部门处于被动配合地位，难免另其对稽核工作产生反感，无法得到被稽核部门的充分及主动的配合。

“服务导向”的内部稽核应当正确处理“监督”和“服务”的关系，坚持“监督”和“服务”两手抓，两手都要硬，并重点突出内部稽核的服务职能。监督是服务的手段，服务是监督的目的。通过上述稽核理念的灌输，使管理层和被稽核部门可以一种更积极的心态来对待内部稽核工作，赢得他们的信任和尊重，主动寻求内部稽核在改进经营管理方面的建设性的服务，提升公司的价值。

二、“服务导向”的内部稽核应当制订基于公司发展战略的工作目标

随着期货公司的不断发展，内部稽核的外延不断延伸，期货公司内部稽核的范围从最初财务收支稽核、合规性稽核的基础上已扩展到内控制度稽核，甚至达到对公司的组织架构和战略调整发表意见的高度，也因此对内部稽核的手段、目标提出了更高的要求。“服务导向”的内部稽核应当围绕的公司发展战略确定相应的工作目标。目前，大部分期货公司把风险防控、品牌运营、人力资源、创新、核心竞争力建设等战略作为公司发展的基本战略。内部稽核工作也应围绕上述战略，制订相应的稽核工作规划和目标。发挥内部稽核的“卫士、医士、谋士”职能，通过加强合规性稽核、搞好运营效率和执行力的稽核、重点搞好内控制度稽核，为公司提供增值服务，保障国家各项政策法规得以正确实施，公司规章制度和经营理念得以执行，公司的经营目标得以实现。“服务导向”内部稽核工作的目标可以概括为以下六个方面：

1.保障国家法律法规的贯彻实施

内部稽核部门对日常经济活动进行经常性的常规稽核，对存在的违法违纪问题进行揭示和处理，督促各有关部门及人员合法、合规经营，防范政策风险。

2.服务于期货公司执行力的建设

期货公司的执行力表现为公司发展战略、经营理念、规章制度执行的力度和效率。内部稽核部门通过对日常业务运行和经营管理情况进行稽核检查，对存在的问题进行揭示和处理。更重要的是，能对内部的违规违纪行为和不良风气产生“威慑”作用，可以在一定程度上遏制不良行为的发生，保证内部政令畅通，督促各部门提高工作效率，促进公司执行力的提高。

3.保证财务及业务运营信息的准确、可靠

通过对财务管理和会计核算核算制度执行情况的稽核检查，保证国家有关财经纪律和公司财务政策的正确执行，保证财务及业务运营信息真实、准确可靠，并通过账实核对、账表核对、账账核对等稽核手段，促进公司堵塞漏洞、减少损失，保护公司财产物资的安全完整。

4.服务于期货公司内控制度建设

内部控制是期货公司对经营管理的有效性、财务报告的准确性和法律法规的遵循性等提供合理保证的过程，它通过对公司经营管理活动进行过程控制，实现对权力的约束和制衡。要保证内控制度被切实、有效地执行，就必须对控制过程进行恰当的监督。内部稽核既是期货公司内部控制的一个重要组成部分，也是监督内部控制环节的主要手段。内部稽核部门通过对公司内部控制制度的执行情况进行稽核检查，对内部控制的有效性和合理性进行评价，对重叠的、控制过度的、覆盖不全面，操作性不强的制度向管理层提出修改建议，督促其进一步健全和完善。

5.服务于期货公司的风险管理

风险控制是期货公司的生命线，由于期货市场风险的必然性和市场风险的多变性，风险控制的有效性成为期货公司的首要目标。期货公司应当发挥内部稽核在风险防控体系中“医士”的作用，将内部稽核工作融入到公司的风险管理过程中，为公司在规避风险、转移风险和控制风险方面提供服务。在保证自身独立性、客观性的前提下，通过内部稽核视角对经营过程进行敏锐的观察，对风险关键点的设置和风险防范体系作出评价，对管理中存在的缺陷进行快速报告，促使管理层采取防范控制措施。内部稽核除了要对公司日常运行的交易、结算、出入金、营销服务环节进行常规风险稽核外，还要对创新业务进行风险评估，力求做到事前预警、事中防范、事后化解。

6.服务于期货公司增值提效

内部稽核部门应紧紧围绕公司中心和重点工作，把握公司发展的脉搏，从加强管理，改进服务，提高经济效益的实际需要出发，加强对日常经营管理活动的常规和专项稽核，促进公司增收节支，提高效益。针对公司经营管理中的热点、难点、重点问题，积极开展有效的专项稽核调查，为管理层决策提供稽核服务。稽核工作中要注重咨询服务意识，不仅检查业务，还要就检查发现的问题对相关人员进行业务辅导，通过稽核的专业性和纽带作用把其他部门好的思路和做法传授到内部管理较弱的部门，促使公司实现价值更大化。

三、“服务导向”型的内部稽核应当建立与期货公司规模相适应的稽核制度

有效地发挥内部稽核的功能作用，离不开健全的内部稽核制度。期货公司应当结合自身实际，本着经济、效用的原则建立与期货公司规模相适应的内部稽核制度体系，对内部稽核的职能、目标和范围进行合理的定位，对内部稽核的权力和责任进行明确。期货公司还应结合公司实际情况制订统一的稽核程序、稽核计划和项目稽核方案，以保证稽核工作的规范、有序。除此之外，还应当建立以下几个方面的制度：

1.建立现场和非现场稽核相结合的内部稽核制度

面对经营及管理风险日趋复杂化的期货市场环境，单靠现场稽核方式已不能完全适应稽核工作的要求。期货公司应当建立现场和非现场稽核相结合的内部稽核制度以弥补现场稽核的不足。非现场稽核可以借助于现代 *** 通讯技术，根据 *** 有关规定设定相关财务和风险监控指标，对内部交易、结算、出入金、营销服务和营业部业务进行实时、动态的监控，从中发现风险苗头，为现场稽核提供稽核依据和线索，使检查更具备针对性。现场稽核可重点关注被稽核部门业务运行的合规合法性、内控制度执行的有效性、内部管理的效率和效益性等专项稽核内容。现场和非现场稽核相结合的内部稽核制度有利于保持稽核监督的连续性，降低稽核成本，同时对于提高稽核工作效率，实现对内部业务运行风险的全程监督，防范和化解风险具有积极的意义。

2.建立风险评估制度

内部稽核部门应按公司既定的发展战略，运用风险分析技术，有计划、有重点地对公司内部各部门和岗位的内控制度执行情况进行监督检查，对风险关键点控制的有效性进行评估，尤其要对重要业务和创新业务进行风险评估。通过稽核检查，及时发现存在和潜在的风险，并及时将风险信息向管理层反馈，帮助公司采取适当的措施降低、消除和转嫁风险，实现预期风险管理目标。

3.建立稽核人员学习培训制度 “服务导向”内部稽核的使稽核部门的功能发生了变化，对内部稽核人员也提出了更高的要求。它要求内部稽核人员不断加强政策法规和业务技能的学习，提高政策水平和业务素质，不但要认真学习领会公司的发展战略和经营理念，还要熟练掌握有关法律法规、公司制度及业务管理流程。“打铁先得自身硬”，稽核人员只有具备熟练的专业技能和政策水平，才能正确判断业务的办理是否合规，才能用好用活政策法规为公司业务的开展保驾护航，才能提出有价值的稽核建议，为公司的发展提供增值型服务。

4.建立稽核部门的业务跟进制度

由于内部稽核的独立性，内部稽核人员不直接参加业务运营和管理活动，使得内部稽核人员无法深刻、全面地理解日常业务运营过程，不利于内部稽核提出建设性的意见。“服务导向”的内部稽核要求期货公司为内部稽核提供必要的便利条件，使稽核人员可以对业务的运行进行必要的跟进。比如参加业务部门的业务分析会议，对创新业务进行风险评价和评估、提前介入公司年度预算、决算的编制和审核等。这样可以使内部稽核由事后变为事前或事中，有利于内部稽核部门提出有价值的增值服务。

5.建立对稽核工作的激励约束制度

对稽核部门制订“服务导向”的工作目标和激励目标，目标要力求科学、合理，力求充分挖掘和培养稽核人员的创新思维能力和业务钻研能力，增强其使命感和责任感，使其发挥聪明才智，为创造性地完成稽核目标作出自己的贡献。

四、做好“服务导向”的内部稽核的必要条件

“服务导向”的内部稽核制度，不仅是期货公司提高经营管理水平和经济效益的一种手段，同时也是现代经济管理制度的一个重要标志。期货公司应当以战略的高度做好“服务导向”的内部稽核工作，为“服务导向”的内部稽核提供物质和技术上的保证。当前，应当认真落实中国 *** 《关于加强期货经纪公司内控制度的指导原则》，给予内部稽核部门正确的定位，授予必要的权力。为保证内部稽核部门有效地发挥功能，期货公司应当为内部稽核部门提供下列保证：

1.独立性保证

独立性是指内部稽核人员独立于其所检查活动之外，不直接参与公司的经营管理活动，不承担经营管理责任，以第三人的身份开展工作。独立性是保证内部稽核工作客观性和公正性的必要条件，也是期货公司治理结构的一个重要组成部分。没有独立性，不仅制约内部稽核作用的发挥，也会影响内部稽核的生存和发展。

2.权威性保证

内部稽核部门在公司架构中处于何种位置，是否具备权威性直接影响内部稽核部门能否有效开展工作。目前，按领导关系的不同，内部稽核大致可以分三类：一是受公司财务部门领导；二是受公司总经理领导；三是受董事会或监事会领导。从内部稽核的独立性和权威性来讲，领导的层次越高，独立性和权威性越高，越有利于内部稽核作用的发挥。理想的内部稽核部门应当直接接受董事会的领导和监事会的业务指导。各个期货公司的产权结构形式和实际情况不同，稽核部门的定位也有差异，但是应当保证稽核部门在设置上略高于其他部门，并真正授予内部稽核部门必要的权力，保证内部稽核部门的权威性，以利于稽核工作的顺利开展。

3.人力资源保证 “服务导向”的内部稽核对稽核人员提出了较高的要求，要求稽核人员不仅具备较高的政治思想素质，还要具备较高的财务、经营管理、企划、信息技术，电算化编程、法律等方面的专业知识。期货公司应当采取必要的倾斜政策，将具备一定专业水准的专业人才和一专多能的复合型人才吸收到稽核队伍中来，打造一支坚持原则、政治素质高，业务熟练的稽核队伍，以提高稽核队伍的“战斗力”，保证稽核工作面对新环境、新问题时游刃有余。

4.信息技术保证

随着现代 *** 通讯技术的不断进步，期货公司的经营管理和服务已进入集成化和电子化的阶段，如果还采用传统的稽核手段来处理大量的电子数据和资料是很难取得实际效果的。内部稽核工作也应当与时俱进，实行技术创新，不断提高稽核手段。例如，编写或采用专用的稽核软件，实行稽核工作电算化。建立对交易、结算、会计核算、出入金等业务动态监控系统，对异常数据进行拦截和处理，可有效地提高稽核工作效率。期货公司应当为内部稽核工作提供必要的信息技术保证，比如建立内部业务信息沟通制度，实现内部信息资源的共享，要求内部运行的业务和管理软件为内部稽核提供数据接口等制度，可以有效促进稽核工作效率的提高。

综上所述，面对技术不断进步和日益激烈的市场竞争环境，期货公司应当转变观念，发挥内部稽核的“卫士、医士、谋士”职能，强化“服务”意识，为公司提供增值服务，不断促进公司经营管理水平和核心竞争能力的提高，促进公司稳健、快速地发展。

如何当好期货营业部经理

如何当好营业部经理

——参加期货公司营业部经理培训班学习体会

2008年10月31日至11月2日，中国期货业协会在大连组织了年度内首次期货公司营业部经理培训班，本人有幸代表中信建投期货公司拟设大连营业部的负责人参加了此次培训，并认真聆听了各位老师的精彩讲解，会后结合自己从业多年的经历，就如何当好一名合格称职的营业部经理，形成了自己新的体会和认识，希望能向各位领导汇报，和行业内同仁进行交流。

一、 认清形势 准确定位

（一） 当前形势分析

中国期货市场经过了长期的规范整顿以后，从2005年开始逐步走入规范发展阶段，目前已经进入稳健发展时期。主要体现在以下几个方面：

1、 密集法规制度的出台及实施，为期货市场规范奠定了基础；

2、 市场社会各界对期货市场认识加强，“积极稳妥发展”期货市场成为共识；

3、 期货品种的增加、期货品种的做深做精仍将成为市场主基调；

4、 期货公司的经营、管理、服务模式的创新将成为市场亮点；

5、 随着市场规模的扩大，作用的体现，围绕期货市场创新的更多扶持性政策还将不断出台；

6、 国际市场发展模式的学习，将进一步促进中国期货市场的发展。

（二） 如何准确定位

1、 给营业部发展方向定位

在当前形势下，营业部必须进行准确定位才能在今后的市场拓展方面，充分扬长避短发挥优势，进而在严峻的竞争中脱颖而出，立于不败之地。目前大连地区的营业部做的较好的有中粮、中谷等有行业背景的公司，这些营业部凭借公司股东的现货粮食行业背景大力拓展和品种相关的产业链客户，取得了良好的效果；同时还有国际期货、万达期货的大连营业部也有自身比较准确的定位，如国际期货主要是以投机客户和短线客户为主导进行业务拓展。

2、 给营业部经理自身定位

营业部经理主要分为管理型经理和业务型经理，营业部经理要根据自己的特点和优势，给自己准确定位，要在管理和业务方面有一个侧重，在发挥自身优势和能动性的基础上，做到管理和业务二者兼而有之，进而达到优秀营业部经理的标准。

二、 以身作则 打造团队

（一） 营业部经理的各项要求

作为一名合格的营业部经理，应该在品德、素质、行为、经验、绩效等方面达到行业和公司的要求，其中品德尤为重要，任何优秀的人才必须是德才兼备的，道德品质是之一位的，如果有才无德对公司忠诚度不够，即使营业部经营的很好，但对于公司的未来发展也会带来隐患。

（二） 如何做到以身作则

作为营业部经理是公司的派出经营机构的负责人，可以说是封疆大吏，拥有相当的权限，同时也是一个团队的领导者和带头人，在管理和经营过程中，领导除了要有明确的经营思路和管理办法以外，必须在言行方面做到以身作则，因为团队中的每一位成员都在关注你，你的一言一行都将影响到下属，所以要做到业务上身先士卒，管理上严格要求自己，这样才能严格要求你的下属，管理好整个团队。

（三） 打造复合型业务团队

营业部主要的工作是进行市场开发，为公司创造业务收入。做好市场开发离不开团队合作，过去单靠一、两个经纪人单打独斗的时代已经过去了，取而代之的是依靠团队的力量，来完成复杂的市场开发工程。为什么说市场开发是一项工程呢？因为针对一个机构客户，从开始的接触到进一步的沟通、了解，再到做出有针对性的风险管理方案，并得到客户的认可，进而开户进行操作，在交易过程中的各方面服务和客户意见反馈等等，这一系列的工作就是一个复杂的工程，这个工程靠某个人的力量是无法做到的，必须依靠团队来完成。

那么要想形成这样的市场开发团队，就需要足够的人才。过去，期货市场由于规模小、利润少，不仅吸引不到众多的优秀人才，也难以留住众多的优秀人才。随着中国期货市场的不断发展，期货公司的利润来源增多，期货的发展平台加大，人才的自我价值实现的各种基础更加牢固。营业部要做大做强，或做专做强，就必须凭借各种各样的人才形成复合型的人才团队。只要有了人，营业部就有了发展的根本。在市场开发方面复合型人才的组合、人才的选择、人才的激励、人才的约束、人才的使用、人才的培养等，显得尤为重要。

营业部的人才 *** 和选择可以有两种选择，一是 *** 有经验的从业人员，也就是所谓的挖人，二是 *** 新人进行培养。因为目前整个期货市场都面临人才匮乏的局面，所以我们的思路是少量 *** 市场精英，大力培养新人，形成以老带新的格局。

（四）培养团队学习、创新、执着的工作精神和理念

作为期货市场开发人才的培养应该是一个全方位的培养，因为作为金融衍生品市场，除了专业性要求非常之高以外，其变化莫测的特性，也要求我们的从业人员尤其是接触客户的一线人员，具有较高的专业水平和能力，这就要求市场开发人员要有不断学习的精神，只有不断的学习新的知识，提高自身专业水平和技能，才能适应市场的不断变化的形势，也才能够在市场开发过程中胜任各环节的工作。

同时我们也强调创新精神，在期货市场竞争日益激烈的大背景下，如何能使自己立于不败之地？那就要不断的求新、求变，随着政策面的放宽，期货营业部各项业务将逐步展开，那么针对客户的理财业务也将成为营业部开发市场的有力工具，而我们的市场开发人员就要有这样一种超前和创新的意识，在一些细化的业务方面找到吸引客户之处，并形成自己独特的业务开拓风格。

最后我们还要强调执着的精神。做期货市场的开发工作难度比较大，毕竟期货市场是风险投资市场，要说服你的客户拿出钱来投资于高风险的市场，不是一件容易的事，而且期货是一个抽象而无形的东西，让投资者能够全面了解这些也是很费周折的。这就需要在对客户的工作当中要有持之以恒的精神和足够的耐心，不能急于求成，在付出努力的同时还要不断总结，不断发掘客户的潜在需求，从而达到事半功倍的效果。做到这一切都需要一种对期货事业的热爱和执着追求的精神。

（五）保持团队的稳定、持久和稳步成长

在打造团队以后，如何保持团队的稳定也是至关重要的。对于期货行业目前更大的问题就是人才的流动过快，团队稳定性难以持久，极大的影响了市场开发的成绩和效果，也会造成客户的流失。我们将在营造良好的企业文化和团队氛围的基础上，加大市场人员的工资、福利等各方面待遇，改变过去仅关注市场人员的任务目标完成与否的团队管理方式，而要在结合绩效考核的基础更加注重市场人员的长期发展潜力。

三、合规运作 稳步推进

（一） 严格遵守各项法律法规，合规经营

作为一名合格的营业部经理，必须在思想意识方面要有依法经营、合规经营的理念。首先，要严格按照营业部统一结算、统一风险管理、统一资金调拨、统一财务管理和会计核算来运作和管理。其次，要学习和熟悉相关法律法规，目前已经确立了以《期货交易管理条例》和《期货公司管理办法》等9个规章为核心的法规体系，对这样法律法规的熟悉是我们合规经营的前提。第三，熟悉和了解目前期货市场以 *** 期货部、证监局、交易所、监控中心、中期协为主的五位一体监管体系。第四，熟悉和了解行业协会的有关从业人员管理和投资者教育等规定。

（二） 有效防范和控制风险，实现稳健经营

期货行业是风险行业，有效的防范和控制风险是期货公司生存的根本，营业部作为公司的驻外机构，肩负着为公司创收的使命，营业部经理也面临公司业绩方面考核的巨大压力，在压力面前，营业部经理要坚持把风险放在之一位，不做违反公司风险管理和内控管理的事情，并就管理经营和行情变化提前做好营运风险和交易风险的防范和控制工作，与总部各部门密切配合实现稳健经营。

四、 不断创新 追求卓越

作为一名营业部经理需要在稳健经营的基础上，不断的寻求创新的业务模式和经营思路，比如说在业务团队上进行精细化分工，成立投资管理部并以此为核心建立客户专业化服务体系等，但创新却不能越界，只要在合理合法的基础上，既能找到有效的盈利模式同时又能不断创新，为公司创造效益，在实现营业部经理自身价值不断提升的基础上，为公司和个人追求期货事业的卓越巅峰而努力工作。

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