基金评价,基金评价三大指标

本文目录

• 1、基金业绩评价应考虑的因素包括
• 2、如何评价基金的风险等级划分?
• 3、基金评价的基础是什么

基金业绩评价应考虑的因素包括

基金业绩评价应考虑的因素包括：基金管理规模、时间区间、综合考虑风险和收益。基金绩效评价就是在剔除了市场一般收益率水平、基金的市场风险和盈利偶然性的前提下，对基金经理人投资才能的公正客观的评价。

基金业绩评价应考虑的因素包括：基金的历史表现、风险收益比、投资策略和资产配置、基金管理团队的能力和经验、费用水平和透明度、市场环境和行业趋势等。

选项A正确：不同基金的投资领域、设立时间等均有较大差别，因此在进行业绩评价和比较时需综合考虑这两方面因素：（1）投资领域因素；（2）时间因素。

【答案】：A 为了有效地进行基金业绩评价，以下因素须加以考虑。

如何评价基金的风险等级划分?

1、R1和R2级。R1和R2的投资范围基本相同，R1级别投资低风险部分的比例会更高，一般属于保本保收益的产品，R2一般属于浮动收益类产品，不会承诺保证本金。

2、风险类型不同：r1风险等级属于谨慎型，r2风险等级属于稳健型；风险程度不同：r1风险程度很低，几乎不会亏损。

3、(1)谨慎型产品(R1)R1等级是基金风险等级更低的等级，属于低风险，一般是属于固定收益型基金，安全性高，基本上没有风险，投资领域包括国债、银行存款、商业票据、企业债券等。

4、【4】股票型基金。股票型基金百分之八十以上的仓位投资于股票市场，股市波动的剧烈程度远超其他金融市场，因为股票型基金的风险和收益也是所有基金里面更高的。收益永远与风险并存，挑战高收益的同时就要做好面对高风险的准备。

5、了解股票基金的投资标的是判断其风险等级的基础。不同股票基金的投资标的可能是不同的，一般可以分为大盘股、中盘股、小盘股、行业股等。其中，大盘股相对较为稳健，风险相对较低；小盘股和行业股则风险较高。

6、理财风险评估等级划分为RRRRR5等五个级别。R1级（谨慎型）低风险类，保本，亏损概率为零，产品有国债、存款类产品、保本性理财等。

基金评价的基础是什么

1、【答案】：C 考点：了解证券投资基金分类的意义。见教材第二章之一节，P22。

2、现代基金业绩评价的主要理论基础有以下几个： 投资组合理论：投资组合理论是现代金融学的基石之一，它提供了评估和优化投资组合的框架。该理论认为，通过在不同资产之间分散投资可以降低风险，同时获得预期回报。

3、现代基金业绩评价主要的理论基础主要包括投资组合理论、资本资产定价模型（CAPM）、有效市场假说（EMH）和行为金融理论。投资组合理论是现代投资理论的重要基石，它主要关注通过多元化投资来降低风险。

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