期货公司年度投资策略报告会（期货投资规划报告）

2018-07-26

武汉分行财富微晨会

      （20180726）

[西瓜]各位亲爱的零售小伙伴们，大家周四早上好！

【本日关注】

1、A股：两市弱势震荡，上证综指收跌0.07%报2903.65点，终结三连阳；深证成指跌0.02%报9463.76点，创业板指涨0.17%报1632.32点。两市成交3972.91亿元。盘面上看，Facebook中国子公司成立，概念股集体上扬；机械板块全线走强，钢铁板块持续活跃；海南板块午后横空出世；次新股杀跌，宁德时代吃到上市以来首个跌停；家电、券商、环保板块走势疲软。斯太尔尾盘直线涨停，收获7连板；通产丽星无惧关注函反包涨停，近10日8板；实控人拟增持不低于6000万元，康泰生物打开跌停；重组方案暂未获通过，海航投资复牌跌停。康泰生物在互动平台表示，公司产品质量稳定可靠，是中国疫苗质量的标杆之一。

2、债市：国债期货午后震荡回升小幅收涨，10年期债主力T1809涨0.09%，5年期债主力TF1809涨0.03%。银行间现券收益率窄幅波动。信用债暖势不减，多以低估值成交。

3、外汇：人民币兑美元中间价调贬149个基点，报6.8040，为去年6月28日以来新低，前一交易日中间价报6.7891，16:30收盘价报6.8100，23:30夜盘收报6.7915。

【活动提示】

2018年三季度投资策略报告会

时间：8月2日14:00-16:00

地点：汉口泛海喜来登大酒店五楼一厅

流程：

1、14:00-14:30签到

2、14:30-16:00罗礼智讲解三季度投资策略（罗礼智女士是星石投资产品管理部助理总监、助理策略师、从业经验丰富，曾任职于民生银行、民生加银资管，熟知国内外资本市场，经济金融理论知识扎实，专业市场策略分析与研究）

3、16:00-16:30现场答疑互动

要求：

1、目标客户筛选：金融资产规模100万以上，基金、股票类客户

2、汉口汉阳片支行名额3人、武昌片支行名额2人；各支行保证至少一名理财经理陪同

3、7月31日下班前将报名表发个金部胡皓分行邮箱

【高手来分享—沌口支行金丽洁】

客户背景：刘女士，年龄50岁，德国汽车零部件公司人事主管，我行悠然客户，我行资产30多万，以往只存定期和保本理财，比较熟悉，有一定信任基础。                                               

实践技能：年金保险面谈     

成功过程：

1.面访先提问，深入了解客户需求，：

这位客户是理财到期预约来行，开场我先询问客户想做什么类型产品？让客户表达自己对本金收益各方面诉求。待客户回答后结合资管新规讲现在理财变化趋势。列举以后保本类产品有定期（存单）➕国债➕年金产品。

2.多问为什么，精准做好观念沟通：

提到保险客户表示排斥，提问为何排斥？找到客户的排斥点在哪里？客户表示亲属很多做保险天天给她洗脑推荐，比较反感。其实客户并不是排斥具体保险公司或者产品。

3.用FABE进行产品解说，准确对接客户需求：

再次强调客户理财需求，您的诉求是保本➕较为稳健的收益，这款年金完全符合您的需求。把百年乾享金生特点缴费期短、3年后现价即可大于所缴保费，活领用、每年转存收益递增等跟同期定期和国债做对比，突出优势。客户表示认同该产品，将已出合同（隐匿客户投保信息）现金价值给客户看，一目了然加深产品印象。

4.依托客户需求，坚持异议处理和促成：

客户表示认可该产品，但是没听过百年人寿。从两方面做异议处理：一是您的诉求是什么？保本稳健增值还是看公司大小？明确自己的需求点，大公司未必有符合您在需求的产品。二是寿险公司产品足够安全，即使依法宣告破产，客户合同权益由国家指定其他人寿公司继续履行，无后顾之忧。与客户交谈过程中尽量多听少说，让客户多传递她的个人信息，期间多赞美客户创造良好聊天氛围，有助于多kyc一些家庭信息。通过日常kyc了解到客户有一女90年未婚，客户表示想在女儿结婚时给她一笔钱当礼物。理财经理提示客户如何给钱也是讲方式的，从怎样给客户给能更好做到婚姻风险隔离的角度引发认同，表示咨询女儿意见做决定。后来客户离开后大概一个小时，说招行也有类似产品，存3年放2年。我再次强调该产品缴费短，现价高，活领用，产品刚兑一目了然等特点帮助客户回顾，还特别强调可以在女儿婚姻资产隔离上起到的作用，招行产品不具备。最终客户同意过来签单。

成功关键要素：熟悉产品，KYC了解客户需求，FABE将产品与客户需求准确对接，坚持异议处理和促成

为达成4万月中收，每位理财经理每周需要完成:

=9万期缴（以3年乾享金生为例）

=8万期缴（以5年恒盈二号为例）

=85万非货币基金（以1.2%基金手续费为例）

亲爱的小伙伴们，今天是本周第四个工作日，请大家朝着自己的目标，加油加油！

2011 六月有什么证券 期货投资报告会

在上海17号有个投资策略报告会,由新湖期货和湘财证券合办的。

期货投资交易策略表怎么写

一、商品期货理财简介

所谓期货，一般指期货合约，就是指由期货交易所统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量标的物的标准化合约。商品期货交易是一种通过杠杆作用将实际交易金额扩大十倍的交易形式。

二、投资项目比较

1.品种：期货比较活跃的品种只有几个，便于分析跟踪。股票品种有1300多，看一遍都很困难，分析起来就更不容易。

2.资金：期货是保证金交易，用10%的资金可以做100%的交易，资金放大10倍，杠杆作用十分明显。股票是全额保证金交易，有多少钱买多少钱的股票。

3.交易方式：期货是T+0交易，有做空机制，可以双向交易。股票是T+1，没有做空机制。

4.参与者：期货是由想回避价格风险的生产者和经销商还有愿意承担价格风险并且获取风险利润的投机者共同参与的。股票的参与者基本上以投机者居多(投机者高位套牢被迫成为投资者)。

5.作用：期货最显著的特点就是提供了给现货商和经销商一个回避价格风险的市场。股票最主要的作用是融资，也就是大家经常说的圈钱。

6.信息披露：期货信息主要是关于产量，消费量，主产地的天气等报告，专业报纸都有报告，透明度很高。股票最主要的是财务报表，而作假的上市公司达60%以上。

7.标的物：期货和约所对应的是固定的商品如铜，大豆等。股票是有价证券。

8.价格：期货价格是大家对未来走势的一种预期，受期货商品成本制约，离近交割月，价格将和现货价格趋于一致。股票价格是受庄家拉抬的力度而定，和大盘的走势密切相关。

9.风险：期货商品是有成本的，期价的过度偏离都会被市场所纠正，它的风险主要来自参与者对仓位的合理把握和操作水平高低。股票是可以摘牌的，股价也可以跌的很低。即使你有很高的操作水平，也不容易看清楚哪个公司在做假帐，这有中科系股票和银广夏为证。

10.时间：期货有交割月，到期必须交割。也可以用对冲的方式解除履约责任。股票可以长期持有。

三、投资方案

(一)投资金额及方向

5万元人民币及以上，投资于中国商品期货市场，推荐关注品种 合约。

(二)投资方式

以杠杆原理，保证金的形式。即投资者以一定比例的保证金的形式进行商品期货合约买卖，目前提供的比例是1：10。

(三)投资理念及纪律

1.坚持“生存之一”的原则，以保住投资者的本金为前提。

2.以做短线为主，长短线结合。

3.做单严格遵循技术分析，没有点位不开仓，开仓必拉止损线。

4.把握获取巨额利润的机会。

5.在控制风险的前提下，争取利润化。

(四)风险控制

风险的大小不在于投资项目本身的风险大小，而在于风险控制能力的大小。商品期货投资是属于一般来讲风险比较大的投资，就是所谓的高利润伴随着高风险，但是这个行业的投资风险是完全可以控制的，我们会用严格的资金管理来控制风险，严格控制持仓比例，严禁重仓入市，10%到20%的仓位是比较合理的。

(五)投资建议

综上所述，即使我们有把握把风险控制在您投资本金的10%—20%的范围内，这样的投资也是有风险的，因此我们真诚的建议您所要投资的资金是可以承担这样风险的资金，我们会根据您的回报要求而采取积极的或是保守的资金管理和严格的操作流程。

期货公司期货投资咨询业务试行办法

之一章　总 则之一条　为了规范期货公司期货投资咨询业务活动，提高期货公司专业化服务能力，保护客户合法权益，促进期货市场更好地服务国民经济发展，根据《期货交易管理条例》等有关规定，制定本办法。第二条　本办法所称期货公司期货投资咨询业务，是指期货公司基于客户委托从事的下列营利性活动：

（一）协助客户建立风险管理制度、操作流程，提供风险管理咨询、专项培训等风险管理顾问服务；

（二）收集整理期货市场信息及各类相关经济信息，研究分析期货市场及相关现货市场的价格及其相关影响因素， *** 、提供研究分析报告或者资讯信息的研究分析服务；

（三）为客户设计套期保值、套利等投资方案，拟定期货交易策略等交易咨询服务；

（四）中国证券监督管理委员会（以下简称中国 *** ）规定的其他活动。第三条　期货公司从事期货投资咨询业务，应当经中国 *** 批准取得期货投资咨询业务资格；期货公司从事期货投资咨询业务的人员应当取得期货投资咨询业务从业资格。

未取得规定资格的期货公司及其从业人员不得从事期货投资咨询业务活动。第四条　期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务，应当遵守有关法律、法规、规章和本办法规定，遵循诚实信用原则，基于独立、客观的立场，公平对待客户，避免利益冲突。第五条　中国 *** 及其派出机构依法对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行监督管理。

中国期货业协会对期货公司及其从业人员从事期货投资咨询业务实行自律管理。第二章　公司业务资格和人员从业资格第六条　期货公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备下列条件：

（一）注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元；

（二）申请日前6个月的风险监管指标持续符合监管要求；

（三）具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名，具有2年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名，且前述高级管理人员和业务人员最近3年内无不良诚信记录，未受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被有权机关调查的情形；

（四）具有完备的期货投资咨询业务管理制度；

（五）近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形；

（六）近1年内不存在被监管机构采取《期货交易管理条例》第五十九条第二款、第六十条规定的监管措施的情形；

（七）中国 *** 根据审慎监管原则规定的其他条件。第七条　期货公司申请期货投资咨询业务资格，应当提交下列申请材料：

（一）期货投资咨询业务资格申请书；

（二）股东会关于申请期货投资咨询业务的决议文件；

（三）申请日前6个月的期货公司风险监管报表；

（四）期货投资咨询业务管理制度文本，内容包括部门和人员管理、业务操作、合规检查、客户回访与投诉等；

（五）最近3年的期货公司合规经营情况说明；

（六）拟从事期货投资咨询业务的高级管理人员和业务人员的名单、简历、相关任职资格和从业资格证明，以及公司出具的诚信合规证明材料；

（七）加盖公司公章的《企业法人营业执照》复印件、《经营期货业务许可证》复印件；

（八）经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计的前一年度财务报告；申请日在下半年的，还应当提供经审计的半年度财务报告；

（九）律师事务所就期货公司是否符合本办法第六条第（三）、（五）项规定的条件，以及股东会决议是否合法出具的法律意见书；

（十）中国 *** 规定的其他材料。第八条　中国 *** 自受理期货公司期货投资咨询业务资格申请之日起2个月内，作出批准或者不予批准的决定。第九条　中国期货业协会负责期货投资咨询业务从业人员的资格考试、资格认定、日常管理等相关工作，相关自律管理办法由中国期货业协会制定。第三章　业务规则第十条　期货公司及其从业人员应当以专业的技能，谨慎、勤勉、尽责地为客户提供期货投资咨询服务，保守客户的商业秘密，维护客户合法权益。

期货公司及其从业人员不得对期货投资咨询服务能力进行虚假、误导性的宣传，不得欺诈或者误导客户。

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